En la mayoría de los casos, sí puedes. Las aseguradoras suelen ofrecer coberturas adicionales que puedes agregar a tu póliza HO-7 para protección extra, como para joyas o arte de alto valor.

Sin embargo, en algunas situaciones, puede que necesites adquirir una póliza separada, ya sea como complemento o en lugar de una póliza HO-7.

Lamentablemente, no. La mayoría de las aseguradoras te pedirán que contrates una póliza diferente, usualmente más costosa, para cubrir una casa de uso ocasional o de vacaciones. Estas propiedades, al estar desocupadas durante ciertos periodos del año, suponen un riesgo mayor para las compañías de seguros, porque tienen más posibilidades de sufrir robos o daños prolongados, como los ocasionados por una tubería averiada o un incendio.

Si decides rentar tu casa móvil en California, es probable que la compañía de seguros te pida añadir una cobertura para alquiler temporal en tu póliza HO-7. En caso de que la rentes de forma permanente, necesitarás contratar un seguro para propietarios, que es una póliza específica para arrendatarios que alquilan sus inmuebles como fuente de ingresos.

La aseguranza para casas móviles o prefabricadas no incluye protección contra inundaciones. Si resides en una zona con riesgo de inundaciones, te convendría contratar una póliza específica para este tipo de eventos; la mayoría de estos seguros son gestionados por el Programa del Seguro Nacional de Inundación (NFIP, por sus siglas en inglés) y puedes adquirirlos a través de la misma aseguradora de tu casa móvil.

También puedes contratar una cobertura contra inundaciones en el mercado privado.

La respuesta dependerá de la magnitud de las reparaciones que se necesiten. Si tu casa móvil o prefabricada no es habitable en su estado actual, lo más probable es que no puedas contratar una cobertura de casa hasta que las reparaciones hayan sido realizadas.